美国最佳税务管理工具（2023年）

答案

建议、员工推荐、揭秘等等。让我们来帮助你。
照片：Kyle Fitzgerald

全年保持税务顶峰状态的工具

• 我们更新了这篇博客，以反映最佳税务准备软件的最新选择，并提供何时咨询税务专业人员的建议。

• 我们更新了这篇博客，以反映最佳税务准备软件的最新选择，并提供何时咨询税务专业人员的建议。

  我们最初于2018年4月发布了这篇博客文章。
  今年，税务日落在2020年4月15日星期一。尽管这个可怕的截止日期对大多数人来说是熟悉的，但一个早期备案的常规流程，包括组织、预算，甚至是为明年做计划，通常是不存在的。尽管如此，你可以在一年中做很多事情来减轻每年申报税务的负担。

除了软件、应用和存储设备的选择外，我们还整理了一些有用的提示和相关文章（例如2020年要避免的申报税务错误和何时聘请税务专业人员)，这些都应该有助于今年的申报，并为未来更容忍的税务季节打下良好的基础。

税务日之前

没有什么比组织好并将所有税务文件放在一个地方更好，而这个地方应该是你的收件箱。通过尽可能多地以电子方式收集来自多个金融机构的文件，可以及时了解情况。让你的银行通过电子邮件通知你的1099-INT表格，通过PDF下载获取你的学生贷款利息表格等等。

税务软件

要申报税务，有几种方法可以完成工作。在过去的五年中，我们推荐使用TurboTax的免费版本。今年，我们选择了Credit Karma Tax作为最佳税务软件。与TurboTax Free不同，Credit Karma的免费产品不会在你列举你的学生贷款利息（1098-E表格）时向你推销其他产品。

如果你的申报过程会更加复杂，并且你需要列举详细扣除（A表）或报告与高免赔额健康保险计划相关的HSA缴款（1099-SA表），我们建议使用TurboTax Deluxe。这个软件有一个易于使用的界面，并提供更多的问题支持。如果你有更复杂的情况，考虑聘请税务专业人员。

便携式文档扫描仪

如果你更喜欢使用实体税务服务，或者如果你有会计师，你可能需要将你的文件以电子方式发送。便携式文档扫描仪（或者像我们的扫描应用程序选择ScanBot Pro这样的应用程序）可以帮助你准备所有的电子文件，并且在整年都很方便，可以将其他重要的实体文件存储为数字文件。

将你的文件数字化将使它们易于组织，但请确保你使用像Backblaze这样的云服务进行备份，或者将它们上传到Google Drive等地方。

纸张碎纸机

虽然你应该保留与你的纳税申报相关的文件至少三年，但安全地处理你不需要的文件同样重要。我们为最佳纸张碎纸机提供了可靠的帮助，可以可靠地处理你的重要个人和工作文件，如账单和银行对账单，这些文件堆积在你的桌子上。

桌面组织架

照片：Kyle Fitzgerald

无论你在归档或扫描文件方面有多勤奋，在你有机会整理它们之前，纸张很可能会在你的桌子上堆积起来。 桌面组织器（15美元）是一个很好的地方，可以放置所有在年初涌入的税务表格。

全年

如果你习惯自己申报税款，请尝试跳出固定模式，确保没有遗漏有利的减税。与注册会计师（CPA）这样的专家建立关系，可以让你获得及时的税务指导，以及关于税法的更新信息，特别是与你所在州有关的税法。最好的税务应用程序并不总是提供这些优惠，也没有提供同样清晰的信息。

即使你只在今年咨询过一次注册会计师，你也会了解到什么是重要的，什么是有用的，以及你以前做过的可能不适用的事情。小企业主和复杂纳税人应该尽量找到税务专业人士，特别是因为税法每年都有变化。注册会计师可以就预扣税款、库存技术、何时购买资本设备、何时出售旧股票以避免巨额资本利得税等提供建议。

预算工具
YNAB会提醒你未分类的交易，并且很容易对其进行分类。

预算应用程序和工具，大部分可以直接下载到你的智能手机上，融入你的日常生活，并用于跟踪经常性支出，将使你保持有条理，并为下一个税季做好准备。YNAB（You Need a Budget）是我们选择的最佳预算应用，它是一个帮助你制定（并坚持）预算的好工具，并提供其他程序所缺乏的有用提醒和辅导。

它还非常适合全年跟踪可减税的支出，这样你在税季不会忘记它们。我们喜欢这个应用可以让你连接银行账户并导入交易，可以与特定的预算匹配。通过YNAB的桌面版本，你可以下载一份干净、全面的收入和支出概览（以及类似的报告），以电子表格的形式进行报告。

数字存储

养成更好地存储和管理财务电子文件的习惯，为下一年做好准备。一旦你扫描或下载了税务文件并存储在电脑上，最好将其编译、标记和安全备份。我们推荐的便携式固态硬盘和便携式硬盘易于使用，可以可靠地访问重要文件，当你需要查找以前年份的表格时。便携式固态硬盘往往更昂贵，但通常提供更快的速度、更高的耐用性和额外的安全层面。

文件柜

随着在线存储和备份设备的便利，文件柜的必要性不如以前那么大。然而，有一些文件，如以前年份的申报表或发票，你应该保存以便轻松访问。在我们的家庭办公家具和用品指南中，我们推荐这款坚固而紧凑的文件柜。为了保护贵重物品和无法替代的文件，我们推荐使用文件保险箱。

计划本

你如何日常保持有条理取决于个人偏好，有些人发现，当计划写下来时，坚持计划更容易。在我们最喜欢的纸质计划本指南中，Planner Pad是我们设定目标的理想选择。它商业化、简洁的页面不仅可以帮助你管理目标，还可以安排约会、跟踪开支，并突出每周活动，这些都可以在整理与税务相关的开支时回顾。

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• [TurboTax是在线申报税款的最有帮助的工具。 如果符合条件，请使用IRS免费文件版本，如果不符合条件，请从免费版开始。
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